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第13章　简单国民收入决定理论

1在均衡产出水平上，是否计划存货投资和非计划存货投资都必然为零？

答：在均衡产出水平上，计划存货投资一般不为零，而非计划存货投资必然为零。分析如下：

假设消费函数为，税收函数为，表示总需求曲线，且有

，如图13-1所示。

图13-1 均衡产出

在图13-1中，线为没有计划投资时的需求线，，线和B线的纵向距离为。图中，45°线表示了收入恒等式。45°线与B线之差称为实际投资，从图中可以看出，只有在点实际投资等于计划投资，这时经济处于均衡状态。而计划存货投资是计划投资的一部分，一般不为零。除了点以外，实际投资和计划投资不等，存在非计划存货投资；而在点，产出等于需求，非计划存货投资为零。

2能否说边际消费倾向和平均消费倾向都总是大于零而小于1？

答：一般情况下，可以说边际消费倾向总是大于零而小于1，但是平均消费倾向就不一定总是大于零而小于1。分析如下：

消费倾向就是消费支出和收入的关系，又称消费函数。消费支出和收入的关系可以从两个方面加以考察，一是考察消费支出变动量和收入变动量的关系，这就是边际消费倾向；二是考察一定收入水平下消费支出量和该收入量的关系，这就是平均消费倾向。

（1）边际消费倾向总是大于零而小于1。因为一般说来，消费者增加收入后，既不会分文不增加消费

，也不会把增加的收入全用于增加消费，一般情况是一部分用于增加消费，另一部分用于增加储蓄，即，因此。所以，。只要不等于1或0，就有

。

（2）平均消费倾向就不一定总是大于零而小于1。当人们收入很低甚至是零时，为了维持基本生活，哪怕是借钱也必须要消费，这时，平均消费倾向就会大于1。

图13-2 消费曲线

例如，如图13-2所示，当收入低于时，平均消费倾向就大于1。这是因为，当收入低于时，消费曲线上任一点与原点的连线与横轴所形成的夹角总大于45°，因而这时。

3依据哪种消费理论，一个暂时性减税对消费影响最大？依据哪种消费理论，社会保障金的一个永久性上升对消费影响最大？依据哪种理论，持续较高的失业保险金对消费影响最大？

答：（1）依据凯恩斯消费理论，一个暂时性减税会增加人们的当前收入，因而对消费的影响最大。凯恩斯认为消费是收入的函数，减税使得收入增加进而使得消费相应的增加。而其他的消费理论认为，如果减税只是临时性的，则消费并不会受到很大的影响，收入的变动对消费的影响都是较小的。

（2）依据生命周期理论，社会保障金的一个永久性上升可以减少老年时代的后顾之忧，减少当前为退休后生活准备的储蓄，因而会增加消费。

（3）依据持久收入消费理论，持续较高的失业保险金等于增加了持久收入，因而可增加消费。

4哪种消费理论预言总储蓄将依赖于总人口中退休人员和年轻人的比例？这种关系是什么？哪种理论预言消费将不会随经济的繁荣与衰退作太大变化？什么？

答：（1）生命周期理论认为，年轻人要为自己年老生活作储蓄准备，因此，年轻人对退休人员比例提高时，总储蓄会增加。反之，退休人员对年轻人比例上升，总储蓄会下降，因为退休人员不储蓄，而消耗已有储蓄。

（2）持久收入假说认为，消费行为与持久收入紧密相关，而与当期收入较少有关联，即消费不会随经济的繁荣与衰退作太大变化。原因如下：

①短期边际消费倾向较低。当收入上升时，人们不能确信收入的增加是否会一直继续下去，因而不会马上充分调整其消费。当然，当收入下降时，人们也不能断定收入的下降是否一直会如此。因此，消费也不会马上发生相应的下降，短期边际消费倾向仍较低。只有收入变动最终证明是永久的，人们才会在最终证明是较高或较低的永久收入水平上充分调整其消费。

②根据该理论，当经济衰退时，虽然人们收入减少了，但消费者仍然按永久收入消费，故衰退期消费倾向高于长期的平均消费倾向。相反，经济繁荣时尽管收入水平提高了，但消费者按永久收入消费，故这时消费倾向低于长期平均消费倾向。

所以，消费将不会随经济的繁荣与衰退作太大变化。

5假设你和你邻居的收入完全一样，不过你比她更健康从而预期有更长寿命。那么，你的消费水平将高于还是低于她的消费水平？为什么？

答：可根据生命周期假说来分析此题。分两种情况讨论：

（1）当我和我的邻居预期寿命小于工作年限，即未到退休就已结束生命时，尽管我比邻居长寿些，但两人年年都可把年收入消费完，两人的消费会一样多。

（2）当我预计在退休后寿命才结束。这样无论我邻居是在退休前还是在退休后结束生命，我的消费都应比他小。因为我每年消费为；而我的邻居的消费如下：（a）当邻居在退休前死去，它每年消费为。显然，他比我多消费。（b）当邻居在退休后死去，他的消费为。而根据题意，，显然就有

，即我比邻居少消费。

6根据生命周期理论，社会保障系统对你的（可支配）收入的平均消费倾向有何影响？

答：生命周期的消费理论认为人的愿望是使一生平稳消费，消费者总是追求整个生命过程的消费效用最大化。人们会在一生内计划他们的生活消费开支，以达到整个生命周期的消费效用最大化。社会保障系统等因素会影响居民的消费和储蓄。当社会保障系统健全从而可以有更多的人享受养老金待遇时，人们就会减少当期的储蓄而增加消费。

平均消费倾向是指任一收入水平上消费在收入中所占的比率，。当收入不变的情况下，消费的总额增加会使平均消费倾向增加。相反如果社会保障体系不健全，人们预期退休后生活无稳定的生活来源，人们就会为了以后的生活考虑而减少当期的消费增加储蓄，从而平均消费倾向就会相应的降低。

7下面描述了某人一生中的收入情况：此人一生经历四个时期，在其生命周期的前三个时期先后赚取收入30万美元、60万美元和90万美元，而在退休时期没有任何收入，假设利率为零。

（1）若此人想在生命周期中能均匀消费，试决定与其预算约束相符合的消费水平，说明哪个时期以什么规模此人进行储蓄和负储蓄。

（2）与上述（1）相反，现在假定不存在借款的可能性，信贷市场不对个人开放。在此假定下，此人在生命周期中将选择什么样的消费流？在解答该问题时继续假设（如果可能的话）该人偏好均匀的消费流。

（3）接下来假设该消费者的财富有所增加。新增财富为13万美元，那么在可利用信贷市场和不可利用信贷市场这样两种情况下增加的财富将在生命周期中分别被如何配置？如果所增加的财富为23万美元，你的答案又将如何呢？

答：（1）由于该人想要在其一生中平稳的消费，则其一生的收入应等于各个时期的均匀消费支出之和。

则每期消费为：（30＋60＋90＋0）/4＝45万美元

也就是在第一期要有15万美元的负储蓄，第二期有15万美元的正储蓄，第三期有45万美元的储蓄，第四期有45万美元的负储蓄。

（2）当没有受到流动性约束时,平稳消费水平为每期45万美元,比第一期收入要大。现假设该人受到流动性约束，则在不存在借款的可能性时，该人第一期只能消费其全部收入30万美元。

从第二期开始，假设没有受到借款约束，平稳消费水平为（60＋90＋0）/3＝50万美元，小于第二、三期的收入。故借款约束的假设对这几期的消费不产生影响，第三、四期的消费为每期50万美元。

（3）①若新增财富13万美元，在存在信贷市场时，每期消费48.25万美元，就是将新增财富等分为四份进行消费，每期储蓄额和第（1）题一样。

若不存在信贷市场时，第一期的财富＝新增财富13万美元＋收入30万美元＝43万美元，仍小于有信贷时的平稳消费水平48.25万美元，故该人将在第一期消费完全部新增财富13万美元，其消费为30＋13＝43万美元。第二、三、四期的消费仍同（2）中的50万美元。

②当新增财富为23万美元时，有信贷时，每期消费50.75每期储蓄同第（1）题。

无信贷时，第一期的财富＝新增财富23万美元＋收入30万美元＝53万美元，大于有信贷时的平稳消费水平50.75万美元，第二、三期的收入均大于此值，故在这里，信贷约束的假设实际上对消费不产生任何实际的影响，消费者平稳的消费其全部收入和新增财富，每期的消费量均为50.75万美元。

8假定有两个老太都有购房行为，其中一个老太说，我积累了一辈子钱，昨天总算买了一套房，住了一夜就来到天堂；另一位老太说，我也很辛苦，住了一辈子的房，直到昨天才还清买房的贷款，今天就来到天堂。如果真有这样两位老太，你认为哪位老太聪明些？为什么？

答：显然，后一个老太聪明些。根据持久收入假说和生命周期假说，单个消费者并不是简单地根据当前的绝对收入来做消费决策，而是根据终生的或持久的收入来做决策。当目前收入和储蓄不足以支付大宗消费品时，凭借信用手段贷款致富，用以后收入进行还贷的方式可以使消费者提前享用消费品。也就是说，消费者不只单单考虑本年度可支配收入，还把他们在将来可能获得的可支配收入考虑进去，当他们购买住宅或汽车之类需要大量资金，而他们目前的收入和已积累起来的货币又不足以支付如此巨大的金额时，就可以凭借信用的手段用贷款来完成购买行为，用以后逐年逐月获得的收入来归还贷款。这样，消费者就可以提前获得消费品的享受。所以，后一位老太太更聪明些。

9假定某人消费函数为，这里是永久收入，而永久收入为当前收入和过去收入的如下加权平均值：。