【本章练习】

一、选择题

1投资顾问服务协议应当约定自签订（　　）个工作日内可以书面提出解除协议约定。

A．7

B．10

C．3

D．5

【答案】D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

2证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（　　），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A．自动回避制度

B．隔离墙制度

C．事前回避制度

D．分类经营制度

【答案】B

【解析】根据《发布证券研究报告暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

3下列不属于证券市场信息发布媒介的是（　　）。

A．电视

B．广播

C．报纸

D．内部刊物

【答案】D

【解析】媒体是信息发布的主要渠道。只要符合国家的有关规定，各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。内部刊物不属于公共媒体，无法成为证券市场信息发布的媒介。

4证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（　　）。

A．诚实守信、客户自担风险、分类管理

B．规范运作、利益至上、公平公正

C．依法合规、诚实信用、公平维护客户利益

D．守法合规、公平公正、集中管理

【答案】C

【解析】证券投资顾问业务的基本原则是：①依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；②诚实信用，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；③公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

5证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（　　）年。

A．2

B．3

C．5

D．10

【答案】C

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

6按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（　　）。

A．成立专门的委员会

B．指定专门人员独立实施

C．指定多部门分别独立实施

D．指定多部门共同实施

【答案】B

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

二、组合型选择题

1下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（　　）。

Ⅰ．证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅱ．应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅲ．须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ．证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

2根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（　　）情形，不予通过年检。

Ⅰ．执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的

Ⅱ．未按规定完成后续职业培训的

Ⅲ．不再符合执业证书取得条件的

Ⅳ．未按规定参加年检的

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根据《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》第二十三条，有下列情形之一的，不予通过年检：①执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；②未按规定完成后续职业培训的；③不再符合执业证书取得条件的；④未按规定参加年检的；⑤协会规定的其他情形。

3按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

Ⅰ．投资偏好

Ⅱ．风险承受能力

Ⅲ．服务需求

Ⅳ．资产状况

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

4中国证监会颁布的《发布证券研究报告暂行规定》中对证券研究报告发布机构做出相关要求，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ．发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和《发布证券研究报告暂行规定》

Ⅱ．应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先将资料提供给特定对象

Ⅲ．为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见

Ⅳ．应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅳ

D．Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】Ⅱ项，根据《发布证券研究报告暂行规定》第十一条，证券公司、证券投资咨询机构应当公平对待证券研究报告的发布对象，不得将证券研究报告的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象；Ⅲ项，根据《发布证券研究报告暂行规定》第十九条，鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券分析师，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

5证券公司、证券投资咨询机构应当按照（　　）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ．公平

Ⅱ．公正

Ⅲ．合理

Ⅳ．自愿

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

6根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（　　）。

Ⅰ．向客户建议适当的投资组合

Ⅱ．向客户进行理财规划建议

Ⅲ．向客户建议如何选择适当的投资品种

Ⅳ．接受客户全权委托，管理客户资产

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

7根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（　　）。

Ⅰ．忠实客户利益，切实维护客户合法权益

Ⅱ．遵守法律、行政法规的规定

Ⅲ．遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务

Ⅳ．优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】Ⅳ项，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

8证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（　　）监管措施。

Ⅰ．出具警示函

Ⅱ．责令清理违规业务

Ⅲ．监管谈话

Ⅳ．责令改正

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。