3、什么是红利发放日、除息日和宣布日

红利发放日指享有分红权益的基金份额的登记日期，也就是说投资者只有在分红：权益登记日前（含当日）购入基金才有资格参加分红，而红利发放日前（含当日）赎回的基金则不享受分红。投资人在权益登记日以前（含权益登记日）到开户的销售机构进行分红方式变更的，以变更后的分红方式为准。一般情况下，如果红利发放日为T日，则除息日为T+1日（即第二天），宣布日为T+2日（即第三天）。

除息日是指分红方案中确定的将红利从基金资产中扣除的日期，除息日的基金份额净值与前一天价格相比，已经扣除了分红金额，所以这一天的基金份额净值一般会比前一天有所下降。

宣布日是实施红利分配的日期，如果分红方式是红利再投资，等额的现金红利将按宣布日的基金份额净值折算成相对的基金份额；如果分红方式是现金分红，现金红利将于宣布日从基金托管库划往投资人帐户。