1.2.6　开通创业板、科创板、港股通、融资融券业务

目前在上海、深圳两市上市的板块有上证主板、深证主板、创业板、科创板、风险警示板和退市整理板，以及参与港股交易的港股通业务。投资者开通了上海证券交易所和深圳证券交易所证券账户并不能直接交易创业板、科创板、风险警示板和港股通的股票，还需要根据交易的需要再次开通特殊业务。其中，退市整理板股票是即将面临退市交易的股票，流动性很差并伴随较大风险，因此很少有新的投资者交易退市整理板股票，对于此项业务不在本书赘述。

1. 创业板业务开通条件

首次开通创业板业务的投资者需到证券营业部现场，持本人身份证，并满足以下适当性标准。

（1）资产要求：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币10万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。

（2）适当性匹配要求：客户适当性类型为专业投资者，或风险等级在稳健型以上的普通投资者。

（3）交易经验要求：交易经验≥2年。

（4）年龄要求：年龄在18周岁以上（含）；70周岁以上需进行特别风险提示。

上述条件均同时满足才可签署《创业板市场投资风险揭示书》，文件签署两个交易日后即可开通交易。非首次开通创业板业务的投资者无须临柜办理，大部分券商线上即可办理创业板转签业务。

2. 科创板业务开通条件

首次开通科创板业务即可在线上操作，需要投资者满足以下适当性标准。

（1）资产要求：申请权限开通前 20 个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币 50 万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。

（2）交易经验要求：证券交易经验必须在2年以上。

（3）适当性匹配要求：风险测评为积极型以上。

3. 港股通业务开通条件

首次开通港股通业务即可在线上操作，需要投资者满足以下适当性标准。

（1）年龄要求：年龄在18周岁以上（含）、70周岁以下（不含）。

（2）资产要求：申请权限开通前20个交易日以投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。

（3）适当性匹配要求：客户适当性类型为专业投资者，或风险等级在积极型以上的普通投资者。

（4）测试要求：普通投资者需完成港股通业务知识水平测试，且测试结果达到70分及以上（专业投资者无须测试）。

（5）信用档案要求：无不良诚信记录。

4. 融资融券业务开通条件

开通融资融券业务需要投资者持本人身份证到证券营业部现场签约，需要投资者满足以下条件。

（1）年龄要求：个人投资者年满18周岁，具有完全民事行为能力。

（2）交易经验要求：普通证券账户在公司从事证券交易不少于6个月，即开户交易满6个月。

（3）资产要求：以证券资产不少于50万元为基本门槛作为验资用途（50万元指20个交易日每日持有的股票市值，证券资产包括交易结算资金、股票、债券、资产管理计划等）。

（4）适当性匹配要求：在2年内，投资者风险评估问卷要求为C4和C5，具有较强的风险承受能力；风险承受能力较弱或风险评估问卷为C1的投资者不允许开通。

（5）信用档案要求：信誉良好且不在公司信贷业务“黑名单”库内的个人或机构。

（6）亲属规避合规要求：非本公司的股东和关联人。

（7）其他要求：按照公司适当管理的规定，没有不适合进行融资融券业务的情况。