第二节 资本与资本主义

资本是指资本家占有，并用作剥削手段的生产资料和货币，体现了人与人之间的关系。资本主义是建立在生产资料私有制基础上，带有资本性并导致资本流通的自由市场经济体制。

一、资本的内涵与作用

（一）资本的本质属性

资本是人类社会从事物质和精神生产的源泉，是能够创造、带来新增价值的价值附着物，是用于生产的基本要素（资金及厂房、设备、材料等物质资源，是经营工商业的本钱）。广义上，资本可作为人类创造物质、精神和信用财富的各种社会经济资源的总称。因此，资本是企业经营活动的基本要素。在西方经济学理论中，资本是投入（生产资料）的一部分，投入包括劳务、土地、资本等。

（二）资本的内涵与外延

根据现今主流宏观经济学观点，资本可以划分为物质资本、人力资本、自然资源、技术知识等类别。物质资本是指用于生产物品与劳务的设备和建筑物存量；人力资本是指工人通过教育、培训和经验获得的知识与技能；自然资源就是自然界提供的能投入生产的物质与能量。技术知识就是对生产物品与劳务的最好方法的了解，是重要的资本要素。除此之外，还应该加上熊彼特倡导的企业家创新才能，这样，资本的内涵就更加完善了。

（三）资本是促进资源要素实现最佳配置的推手

资本的流动性似洪水但非猛兽。资本总是流向利润回报高的生产与流通领域，资本和商品的结合本身就要求有不同的经济体制和经济形式，以使商品和资本的价值链能够延伸，达到人们心目中的最佳状态，即要素的最佳配置。因此，西方人曾言，上帝目光所及皆可交易。货币一旦成为资本，就能获得利润。资本和资本者对环境的开放性提出更高的要求，反过来也促进了商品经济环境从封闭走向开放、从孤立走向全面，以此促进要素实现最佳配置。

（四）资本的作用与特性

1．资本在商品经济发达社会里起主导作用

货币成为资本生利，或资本与项目结合生利，前者如信贷资本，后者如实业资本。在小农经济社会里，商品经济不发达，整个社会的流动性低，日出而作、日落而息，人们的生产生活固定在一定的范围内，对商品的需求仅为满足日常生活和生产之用，其特点是小生产、小资本、小流通。

2．资本的最大特性是逐利

亚当·斯密在《国富论》中指出，人类有自私利己的天性，追求自利并非是不道德的行为。人们有追求财富的欲望，愿意发挥自己的聪明才智，创造更多的财富，这既是人的本性，也是推动人类社会前进的内在动力。

二、资本的社会属性

（一）资本以不同所有制形式为基础而存在

资本的特性，来自资本持有者对被持有者的剥削，这种剥削建立在所有制的不同形式的基础上。一个国家实行生产资料私有制，形成了以私有制为基础的经济体制，更从法律的地位保障了资本的持有者对被持有者的剥削。实行社会主义生产资料公有制，则从法律的角度保障了资本的持有者为国家做贡献的主导地位。

（二）资本是资本家压榨工人的载体

资本家是人格化的资本，资本则是一种由剩余劳动堆叠形成的社会权力。在生产资料私有制的社会群体中，资本成为资本家与工人之间的“无形纽带”。马克思认为，资本不断增殖自身，获取剩余价值。只有在资本流通的过程中，资本家才能控制劳动力，资本和劳动力是载体，换言之，资本家必须通过对资本和劳动力的控制，才能获得更丰厚的利润。资本家只有不断通过资本来获取更多的剩余价值，资本才能不断增殖。剩余价值作为资本积累为资本家所有，体现资本家对工人的剥削关系。从所有制的角度来对资本进行解释，可以看出一个阶级压迫和剥削另一个阶级的行为。

（三）资本体现人与社会的关系

1．资本是资本主义的灵魂

资本主义就是一种带有资本性并导致资本流通的制度，其生产要素的私人所有制实现的是社会功能。马克思认为，资本就是不断增殖自身，获取剩余价值，资本家是人格化的资本。他的灵魂就是资本的灵魂。从过程而言，资本是不断吮吸剩余劳动来使自己增殖并经过不同形式不断循环的运动。

2．资本获取的内在不平等性

古今中外，从各种不同的社会形态，到社会形态下的各种表象，对奴隶的恣意压榨、对农民的无情剥削、将非洲黑人贩卖为奴、对中国实行鸦片贸易等，都是在经济社会不平等的情况下，极少数人对另一部分人的残酷盘剥，而目的只有一个，那就是获取无人性的资本。

3．资本外在的平等功能

资本与权力是“死对头”。资本间的经济活动取决于所有权与所有权间的交易，其交易过程忌讳权力的介入，双方原则上都不承认权力交易。因此，资本所有者希望在市场经济体制下，资本应享有与权力平等的地位，因为以资本和资本主义为基础的、完善的市场经济体制，极力反对资本与权力的“联姻”，即通常所说的权钱交易。当这种交易进一步深化为社会现象的时候，市场经济即演变为权贵式市场经济。

三、资本主义的定义

（一）资本主义是具有多种内在功能的经济制度模式

资本主义亦称自由市场经济或者自由企业经济，其特色是私人拥有资本财产（生产资料），且投资活动由个人决策左右，而非由国家所控制，经济行为则以寻求利润为目标。换言之，它作为一种以资本为前提、以建立在法律基础上的合法拥有生产资料等私人产权为重要基础、以私营企业为载体、以雇佣关系为主要形式、以追求利润最大化为主要目标、以平等交易为主要特点的经济模式，在决策和生产经营等具体经济活动中具有独立性。

（二）资本主义是资本属于个人所有的经济制度

1．私有制社会尊重私有财产

以资本为主体的制度尊重资本和财产为个人所有，任何人都不得非法侵占，这就是私有制的含义，私有制是资本主义最重要的内涵，没有私有制就不能叫资本主义社会。因此，资本主义的特征是以私有制来为社会服务，生产资料归私人所有，人们通过储蓄积累资本，投入生产，提高生产力和生活水平。

2．资本主义是一种制度形式

韦伯认为，资本主义可分为理性资本主义、政治资本主义和传统商业资本主义三种形式。

在西方资本主义的发展和完善过程中，瓦特的蒸汽机为资本主义提供了物质动力，亚当·斯密的《国富论》和大卫·休谟为资本主义的存在和合理性提供理论依据，如提倡自由竞争、限制政府权力、公民财产权受到法律的严格保障等，资本主义逐步形成了以保障公民合法的私有财产为核心，以市场经济为基础，实行法治、民主、宪政的现代国家和现代民主社会。

（三）资本主义亦称自由市场经济或自由企业经济

1．资本主义更像是一种企业形式

资本有时体现为货币。亚当·斯密曾经说过，每个道德的决定都有经济后果。马克思·韦伯曾把“理性资本主义”设定为“理性的资本主义企业”。他认为，这类企业“具有自由劳动力、理性的劳动分工和固定资本存在等特征，并在成熟的货币和资本市场、通过股份向公司投资等外部发展环境中不断发展壮大”。

2．企业以追求利润最大化为目标

据维基百科解释，资本主义的特色是私人拥有资本财产（生产资料），且投资活动是由个人决策左右，而非由国家所控制，经济行为则以寻求利润为目标。在这样的制度下，绝大部分生产资料都归个人所有，资本的拥有者借助雇用劳动力的手段以生产工具创造税金、租金、利润、劳动价值和企业家才能等价值。同时，商品和服务借助货币在自由市场里流通，投资、生产和销售的决定由个人进行，经济主体互相竞争，各自追求利益最大化。